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流动资金贷款审查严重不尽职 深圳农村商业银行被罚

2020年04月15日 09:10
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来源:中国经济网
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中国经济网北京4月14日讯 银保监会网站今日公布的中国银保监会深圳监管局行政处罚信息公开表(深银保监罚决字〔2020〕11号)显示,深圳农村商业银行存在重大关联交易未按照监管要求进行审批;强制休假及重要岗位轮岗执行严重不到位;流动资金贷款审查严重不尽职;贷前调查不尽职导致信贷资金被挪用于缴纳土地出让金;贷款用途审查不尽职导致信贷资金回流借款人;向项目资本金不足的项目发放房地产开发贷款;以贷收贷;利用本行信贷资金承接理财产品八宗违法违规行为。

  根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条,中国银保监会深圳监管局对深圳农村商业银行处以罚款260万元。

  中国经济网查询天眼查发现,深圳农村商业银行的第一大股东为深圳市怀德股份合作公司,持股比例26.95%;第二大股东为润杨集团(深圳)有限公司,持股比例26.87%;第三大股东为深圳华强资产管理集团有限责任公司,持股比例26.87%。

  《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条规定:银行业金融机构有下列情形之一,由国务院银行业监督管理机构责令改正,并处二十万元以上五十万元以下罚款;情节特别严重或者逾期不改正的,可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证;构成犯罪的,依法追究刑事责任:

  (一)未经任职资格审查任命董事、高级管理人员的;

  (二)拒绝或者阻碍非现场监管或者现场检查的;

  (三)提供虚假的或者隐瞒重要事实的报表、报告等文件、资料的;

  (四)未按照规定进行信息披露的;

  (五)严重违反审慎经营规则的;

  (六)拒绝执行本法第三十七条规定的措施的

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